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凯发娱乐官网备用网址入口 - 银保监会要给金融机构公司治理评分了 D级停业!E级受罚

时间:2020-01-11 16:05:38

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凯发娱乐官网备用网址入口,南都讯 11月29日,银保监会下发了《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》(以下简称“《办法》”),将对金融机构公司治理情况进行评分,并根据评分结果给出“窗口指导”、“风险提示函”、“责令调整相关责任人”、“责令暂停部分业务”等不同的监管措施及处罚!

凡是中华人民共和国境内依法设立的商业银行和商业保险机构适用《办法》,包括:国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、外资银行、保险集团(控股)公司、保险公司、相互保险社及自保公司。

银行保险机构公司治理监管评估内容主要包括:党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理等八大方面。

公司治理监管评估包括合规性评价、有效性评价、重大事项调降评级三个步骤。

银行保险机构公司治理监管评估总分值为100分,评估等级分为五级:90分以上为a级,80分以上至90分以下为b级,70分以上至80分以下为c级,60分以上至70分以下为d级,60分以下为e级。

其中,除评估总分值90分以上a级机构,不采取特别监管措施外,其他六类将示违规情形的程度与总分值的高低,受到“窗口指导”、“风险提示函”等不同的监管措施。

对于总分值为d级的机构,将会面对“责令调整相关责任人”、“责令暂停部分业务”等措施。

而违规情形最为严重的e级机构,除了将面对d级机构的监管措施外,还将面临来自监管方对机构本身以及相关责任人的处罚。

值得注意的是,只要出现以下七类情形之一,就可直接评定为e级!具体包括:

1、拒绝或者阻碍公司治理监管评估;

2、隐瞒公司治理重要事实、资产质量等方面的重大风险或提供虚假材料;

3、股东虚假出资、出资不实、循环注资、抽逃出资或变相抽逃出资;

4、股东通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、隐形股东、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查,对银行保险机构的控制权或主导权造成实质影响;

5、公司治理机制失灵,股东(大)会、董事会长期无法正常召开或做出决策;

6、出现兑付危机、偿付能力严重不足;

7、监管部门认定的其他公司治理机制失灵情形。

采写:南都记者 吴梦姗





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